非法集資持續(xù)雙降 花樣翻新仍需警惕

你如安好

張末冬
　　據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，2017年，全國新發(fā)涉嫌非法集資案件5052起，涉案金額1795.5億元，同比下降2.8%、28.5%，2018年1至3月，新發(fā)非法集資案件1037起，涉案金額269億元，同比下降16.5%和42.3%，繼續(xù)保持“雙降”態(tài)勢。
　　在4月23日召開的2018年防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上，中國人民銀行相關(guān)負責人披露了上述數(shù)據(jù)，并同時表示，近年來，隨著網(wǎng)絡化，不少非法集資開始打著“金融創(chuàng)新”“經(jīng)濟新業(yè)態(tài)”“資本運作”等幌子，迷惑性更強，“互聯(lián)網(wǎng)＋傳銷＋非法集資”模式案件多發(fā)，層級擴張快，傳染性很強，必須繼續(xù)加強相關(guān)的防范與處置。
　　非法集資問題仍舊嚴重近兩年，非法集資案件增幅雖有所放緩，但目前案件總量仍在高位運行，參與非法集資人數(shù)持續(xù)上升，跨省案件持續(xù)多發(fā)，涉及多個省份乃至全國的重特大案件仍有發(fā)生，總體形勢依然嚴峻。此外，發(fā)案行業(yè)領(lǐng)域和地區(qū)相對集中，集資手段花樣也不斷翻新，加大了認定難度。
　　以互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域為例，當下，專業(yè)化趨勢明顯，增加了投資者辨別難度；非法集資新型方式層出不窮，一些不法分子以代幣發(fā)行融資（ICO）、各類虛擬貨幣等“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新”為幌子進行非法集資，噱頭更為新穎、隱蔽性更強；線上宣傳和線下推廣相結(jié)合，短期內(nèi)迅速斂財，由于投資者眾多且分散，一旦平臺出現(xiàn)問題“跑路”，投資者資金難以追回；“多頭在外”躲避監(jiān)管打擊，一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網(wǎng)絡集資平臺，將涉案資金轉(zhuǎn)移至境外躲避監(jiān)管。
　　花樣翻新需要警惕
　　“一些不法分子層層包裝設計所謂的項目和產(chǎn)品，以當下熱門名詞、熱門概念炒作，誘惑社會公眾投入資金。一些無商品、無實體、打著‘虛擬任務’名頭的案件陸續(xù)出現(xiàn)，許多非法集資借助互聯(lián)網(wǎng)平臺，近期還出現(xiàn)了完全借助微信群等開展非法集資等行為?！碧幹梅欠Y部際聯(lián)席會議辦公室負責人總結(jié)道。
　　據(jù)了解，在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域非法集資整治方面，自2016年4月以來，人民銀行牽頭開展了互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作，積極穩(wěn)妥化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域風險?！澳壳?，互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域總體風險水平明顯下降，非法集資在互聯(lián)網(wǎng)蔓延勢頭得到遏制?！比嗣胥y行相關(guān)負責人表示，在人民銀行此前開展的非銀行支付機構(gòu)風險專項整治工作中，嚴厲打擊無證機構(gòu)，整治違規(guī)交易場所、“微盤”交易支付結(jié)算業(yè)務，阻斷非法集資資金通道；另外，針對廣受關(guān)注的ICO、比特幣等問題，人民銀行會同相關(guān)部委及時發(fā)布公告，明確態(tài)度、警示風險，并部署各地開展整治工作。
　　繼續(xù)做好相關(guān)工作
　　“非法集資是社會一大痼疾?！毕嚓P(guān)負責人提醒，2018年，非法集資形勢仍將持續(xù)嚴峻，下一步，將按照2018年處置非法集資部際聯(lián)席會議的部署和要求，進一步加大工作力度，強化責任落實，加強制度建設，妥善處置化解風險，加強監(jiān)測預警，加大宣傳力度。
　　針對不同領(lǐng)域，各部門都將加大整治力度。人民銀行表示，按照《國務院關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》的要求，密切監(jiān)測民間借貸利率運行情況，引導民間借貸利率、用途和借款方式合理化，壓縮非法集資活動生存空間。另外，會同互聯(lián)網(wǎng)金融專項整治工作領(lǐng)導小組相關(guān)成員單位，繼續(xù)做好互聯(lián)網(wǎng)金融風險防范化解，積極穩(wěn)妥推進專項整治工作，督促從業(yè)機構(gòu)嚴格落實整改要求，逐步化解存量不合規(guī)業(yè)務，并及時將涉嫌非法集資等違法違規(guī)問題的從業(yè)機構(gòu)移送相關(guān)部門。銀保監(jiān)會將積極部署各銀行業(yè)金融機構(gòu)、各保險機構(gòu)利用一切可能的手段和機會開展公共宣傳，切實提高社會公眾的風險防范意識。證監(jiān)會將繼續(xù)做好證券期貨行業(yè)非法集資監(jiān)測預警、風險排查和宣傳教育工作，配合地方政府嚴厲打擊非法集資違法犯罪活動。
　　除此之外，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室負責人還表示，將推動處置非法集資條例盡快出臺，深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律，積極推動和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。
　　——摘自中國金融新聞網(wǎng)

不必太在意

推動處置非法集資條例盡快出臺，深入研究新問題，總結(jié)規(guī)律，積極推動和配合有關(guān)部門建立健全相關(guān)法律制度。