1.什么是非法集資？
答：指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。
2.什么是非法集資人？
答：指發(fā)起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人。
3.什么是非法集資協(xié)助人？
答：指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。
4.非法集資有哪些特征？
答：同時具備下列四個條件的，就涉嫌非法集資：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
（二）通過網(wǎng)絡、媒體、推介會、傳單、手機信息等途徑向社會公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
5.非法集資有哪些常見“馬甲”？
答：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金的；
（八）以網(wǎng)絡借貸、投資入股、虛擬幣交易等方式非法吸收資金的；
（九）以委托理財、融資租賃等方式非法吸收資金的；
（十）以提供“養(yǎng)老服務”、投資“養(yǎng)老項目”、銷售“老年產(chǎn)品”等方式非法吸收資金的；
（十一）利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金的；
（十二）其他非法吸收資金的行為。
6.非法集資主要涉及哪些罪名？
答：主要涉及兩個罪名：一個是非法吸收公眾存款罪，一個是集資詐騙罪。
7.犯非法吸收公眾存款罪如何判刑？
答：犯非法吸收公眾存款罪，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。
8.犯集資詐騙罪如何判刑？
答：數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。
9.什么情況下會以非法吸收公眾存款罪定罪處罰？
答：（一）非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在100萬元以上的；
（二）非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的；
（三）非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。
10.什么情況下會以集資詐騙罪定罪處罰？
答：以非法占有為目的，使用詐騙手法非法集資，以集資詐騙罪處罰。具有下列情形之一的，可以認定為“以非法占有為目的”：
（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用于違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法占有目的的情形。
11.集資詐騙數(shù)額達到多少會被認定為“數(shù)額較大”？
答：集資詐騙數(shù)額在10萬元以上的，認定為“數(shù)額較大”。
12.集資詐騙數(shù)額達到多少會被認定為“數(shù)額巨大”？
答：集資詐騙數(shù)額在100萬元以上的，認定為“數(shù)額巨大”。
13.參與非法集資受到的損失由誰承擔？
答：因參與非法集資受到的損失由集資參與人自行承擔。
14.清退集資資金的來源包括哪些？
答：（一）非法集資資金余額；
（二）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；
（三）非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；
（四）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；
（五）在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益；
（六）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。
15.在親友或者單位內(nèi)針對特定對象吸收資金是否涉嫌非法集資？
答：未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
16.取得工商部門的營業(yè)執(zhí)照和所在行業(yè)監(jiān)管部門的許可證以后，是否可以向社會公眾吸收資金？
答：向社會公眾吸收資金屬于特許金融業(yè)務，必須取得金融監(jiān)管部門的許可，否則涉嫌非法集資。
17.既取得了營業(yè)執(zhí)照，又取得了金融監(jiān)管部門的許可，是否可能涉嫌非法集資？
答：有可能。如果超過金融監(jiān)管部門許可的范圍向社會公眾吸收資金，也可能涉嫌非法集資。
18.金融機構(gòu)的從業(yè)人員是否存在非法集資的可能？
答：存在。銀行、保險、證券等金融機構(gòu)的從業(yè)人員，由于具有專業(yè)知識，而且又有金融機構(gòu)工作身份的加持，往往更具迷惑性。
19.非法集資有哪些常見手段？
答：一是承諾高額回報，二是編造虛假項目，三是以虛假宣傳造勢，四是利用親情誘騙。
20.非法集資有哪些常見套路？
答：第一步：畫餅。第二步：造勢。第三步：吸金。第四步：跑路。
武漢市防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組辦公室、武漢市地方金融工作局提醒廣大市民，任何投資都有風險，收益越高風險越大。切勿相信所謂“穩(wěn)賺不賠”“無風險、高收益”的宣傳，當年收益率超過6%時，就要引起高度警惕。
來源：長江日報-長江網(wǎng)